- खाता खोल्नको लागि बैंकको नीति नियम अनुसार ग्राहकले सम्पूर्ण कागजातहरु बुझाउन पर्दछ। बैंकलाई चाहिने सम्पूर्ण कागजातहरु नबुझाए सम्म चेक र कार्ड जारी हुने छैन।
- वचत खाताको व्याज दैनिक मौज्दातको आधार हिसाब गरेर नेपाली मिति अनुसार त्रैमासिक आधारमा पूंजीकृत गरिन्छ। यसका साथै आर्जित व्याजमा कर लाग्नेछ।
- बैंकले जारी गरेको चेक र कार्डमा खातावालाको हक लाग्दछ र त्यसलाई सुरक्षित राख्नु खातावालाको दायित्व हो। यदि चेक वा कार्ड हराए वा चोरी भएमा खातावालाले तुरुन्तै बैंकमा लिखित निवेदन बुझाउनु पर्दछ।
- कुनै पनि खाताको चेकबुक, कार्ड र खाता विवरण, आदि लिनुपरेमा खातावाला आफै बैंकमा उपस्थित हुनुुपर्दछ। तर यदि कुनै कारणबस खातावाला आफै बैंकमा उपस्थित हुन नसकेमा कोही तेस्रो व्यक्तिलाई अख्तियारी दिएर पठाउन सकिन्छ।
- यदि कुनै खाताबाट ६ महिनासम्म कुनै पनि डेबिट कारोबार नभएमा खाता निस्कृय हने गर्दछ। खाता निस्कृय हुादा खातावाला आफै बैंकमा उपस्थित भइ कम्तीमा एउटा डेबिट कारोबार गरी खाता संचालन गर्नृु पर्दछ।
- यदि खातावालाको ठेगाना र सम्पर्क नम्बरमा केही परिवर्तन आएमा खातावालाले बंैकलाई सुचित गराउनु पर्दछ।
- खातावालाले खाता खोल्दा दस्तखत नमुना कार्डमा जस्तो दस्तखत गरेका थिए पछि सम्म पनि बैंकिङ्क कारोबार गर्दा त्यसतै दस्तखत गर्नुपर्दछ। खातावालाकको सुरक्षाको लागि बैंकले हरेक ग्राहकलाई समय समयमा दस्तखत अद्यावधिक गर्न सुझाव दिादछ।
- खाताको विवरण सुनिश्चित गर्न खातावालाहरुलाई समय समयमा खाता विवरण लिन बैंकले अनुरोध पनि गर्दछ।
नेपाल राष्ट्र बैंकले जारी गरेको परिपत्र अनुसार, बैंकको नीति र सम्पत्ति सुद्धिकरण र रोकथाम ऐन २००८, सबै खातावालाहरुले आफ्नो सम्पूर्ण जानकारी बैंकलाई बुझाउनु पर्छ। यसको मुख्य उद्देश्य भनेको प्थ्ऋ अध्यावधिक गर्नु हो।
- यसको लागि नयाा खातावालाले ग्राहक पहिचान फारम र पहिलेका खातावालाले ‘KYC Update Form’ भर्नुपर्ने हुन्छ।
- KYC, भर्दा खातावालाले नागरिकता नं, जारी मिति र जारी अधिकृत सहित पारिवारिक विवरण बुझाउनु पर्दछ।
- ग्राहक भाडामा बस्ने भएमा, घरधनीको पूरा नाम, ठेगाना र टेलिफोन नं पनि बैंकलाई दिन आवश्यक छ।
- यदि खातावाला कतै कार्यरत भएमा, कर्मचारी परिचयपत्रको प्रतिलिपि पनि बैंकलाई बुझाउनु पर्दछ।
- बिबाहित महिलाको हकमा सासु र ससुराको पनि नाम, नागरिकताको विवरण पनि आवश्यक हुन्छ।
- विदेशी नागरिकको पारिवारिक विवरण बैंकलाई बुझाउन अनिवार्य छैन।
- नियामक र कानूनी आवश्यकता अनुसार, यदि खातामा पहिले उल्लेखित भन्दा बढी रकम जम्मा गरेमा त्यस मौज्दातको श्रोत र उद्देश्य खुलाउनु पर्दछ। यदि बैंकले मागेमा श्रोत र उद्देश्य खुल्ने कागजात पनि बुझाउनु पर्दछ। यसका लागि हामी हाम्रा ग्राहकहरुमा बैंकलाई सक्दो मद्दत गर्न र यदि परेमा विप्रेषन भुक्तानी फारम (Remittance Release Form) भर्न अनुरोध गर्दछौा।
- KYC को मापदण्ड पूरा गर्न खाता खोल्दा ग्राहकले बैंकलाई निम्न कागजातहरु बुझाउन पर्दछ:
| Types Of Account | Document/Information to be obtained |
| व्यक्तिगत खाता वा संयुक्त खाता |
|
| साझेदारी वा एकल स्वामित्व फर्म |
|
| चल्ती खाता |
|
| क्लब/गैर सरकारी कार्यालय |
|
| सहकारीको खाता |
|
| सार्वजनिक वा निजी ट्रष्ट |
|
| विद्यालय वा कलेजको खाता |
|
| अन्तराष्ट्रिय गैर सरकारी संस्था |
|
| विदेशी नागरिकको खाता |
|
| विदेशी कम्पनीको खाता |
|
| कूतनीतिज्ञ वा दूताबासको खाता |
|
| गैर आवसीय नेपालीको खाता |
|
| सरकारी विभागहरु वा ऐजेन्सीहरु, बैधानिक निगम |
|